長期投資アーカイブ

長期投資塾(その7)

 今週の木曜日に、2回目の長期投資塾が開催される。 これは、入塾願いを書いてもらって、その合格者のみが参加できる、きわめて厳しい塾である。

 こちらが教えるというよりは、自分で考える力を鍛え上げていく運営に徹する。 ついてこれない人や、どうにも頭の固い人は、どんどん退塾勧告が出される。

 おそらく、これから2~3か月間で、60名ほどは退塾させられるだろう。 悔しかったら、2度でも3度でも入塾願いを書いて、いくらだって挑戦すればいい。

 とにかく、われわれの塾はレベルを上げていく。 もちろん、オープンだから新規の挑戦は大歓迎。 いつでも入塾願いを送ってくれればいい。

 どうして、レベルにこだわって考える力を鍛え上げていくかって? それが、長期投資というものだからだ。

 運用ビジネスにあろうと、企業人・公務員・教育者・一般の生活者であろうと、今この瞬間から先はすべて未知の世界である。

 未知の世界であるからには、なにもかもが可能ということだ。 いくらだって主体的かつ能動的に将来の社会をつくっていけるはず。

 将来を主体的かつ能動的につくっていくとなれば、なにをどうしていくか自分の頭で考えだすしかない。

 もちろん、情報とやらも重要だが、それに振り回されていては長期投資家といえない。 そんな程度では、マーケットに追随する二番手グループの域からは脱せられない。

 主体的かつ能動的に行動するとなれば、よほどしっかり自分の頭で考える力をつけないと、とても続けられない。 すぐヘナヘナと腰砕けとなってしまう。

 行動するといっても、眼をつむって飛び込むといった猪突猛進ではない。 それなりの成果を読み込んでの行動だ。

 これから時々刻々と出来上がっていく未知の世界で、それなりの成果を上げようとすれば、なにもかも手を出してというわけにはいかない。

 行動の対象をある程度、あるいは相当に絞り込む必要がある。 そこは、アクティブ運用にもつながる取捨選択の世界である。

 わからないものには手を出さない。 対象を絞り込んだ上で、やるとなれば断固たる覚悟でもって勝負に臨む。

 勝負するのは自分である。 だから、自分で考える力を徹底的に磨きこんでいくわけだ。 それが、われわれの長期投資塾である。

★2014年10月全国上映で感動を巻き起こした映画「ザ・テノール」 2017年12月9日に銀座(新橋)にて上映決定!

 甲状腺ガンによって声を失った天才オペラ歌手ベーチェチョル。 二度と歌うことは出来ないと診断され人生を諦めかけたが・・・。

 家族や友人との強い絆とサポートによって見事舞台復帰した彼は、今もなお、現役歌手として満席の大ホールで歌を届けています。

 諦めず信じ続ければ奇跡は起こる。 奇跡は周りにいるたくさんの想いによって実現する。 まさに、ベーチェチョルさんの復活劇は奇跡そのものでしょう。

 そんな奇跡の実話を演じ映画を彩るのは、韓国実力派俳優のユジテさん、志を貫く俳優伊勢谷友介さん、そしてチャイエリョンさん、北乃きいさんなど。

 12月9日は小さめな映画館での上映となります!

 まだご覧になっていない方も、そしてもう一度あの感動に触れたい方も、クリスマスムード彩る銀座にて是非ご鑑賞ください!!

 チケットは先着順となっておりますので、ご購入はお早めに!

 http://www.scpshop.jp

 また、特典映像をタップリ盛り込んだDVDも絶賛販売中です!!

 特典映像には、映画のもととなった実際の映像を収録。 全盛期のベーチェチョルさん、声を失った瞬間から舞台復帰まで。 更に映画製作のメイキング映像やNGシーンなどお宝映像満載。

 http://the-tenor.com/

★プレゼントに「R.surfer」のシャツはいかが? 素材や縫製にとことんこだわったドレス&カジュアルシャツ「R.surfer」をお父さんや彼氏、就職したお子さんへ!!

 海からあがっても忘れてはいけない自然への尊敬の念や本気度、そして遊び心・・・「R.surfer」は本物のサーファーのために海以外でもそのスタンスを維持するために作られたシャツです。

 ロードを意味する「R」を両袖のカフスに刻み、左襟と右袖には象徴となる「R.surfer」の刺繍を施しました。

 日本製シャツで名高い「HITOYOSHI」さんにご協力いただき、100%綿、天然貝のボタンなど素材全てに本物を使用、国内工場で縫製も最高品質に仕上がりました!

 身長 × 体型の合計8種類から選べるサイズ展開、極端な痩・大柄以外なら誰でもジャストフィットを探せます。

 フォーマルシーンに相応しいホワイトレギュラーシャツから、遊び心たっぷりのボタンダウンギンガムやストライプなど計6種。 用途によって使い分けてください!

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★日本初上陸の虫歯菌を無くすキャンディ「ロロス」登場

 虫歯は複数の原因で引き起こされるということをご存じですか?

 まだまだメカニズムの研究が行われている虫歯の世界ですが、①糖(餌) ②時間(酸性) ③歯質  ④細菌 が原因だと現段階では言われています。

 ①~③は生活習慣の改善、唾液の再石灰化などで改善できますが、④の細菌のコントロールが難しい・・・そこでロロスの出番!

 漢方でも使われるウラル甘草根から抽出した成分は虫歯の原因となるS.ミュータンス菌の活動を無効にし、なおかつ虫歯を進行させるラクトバチラス菌やS.ミュータンス菌同様の活動をするソブリヌス菌にも働きます。

 ロロスはキャンディでありながら口腔ケアが出来る画期的な商品。 そして口の中の衛生環境は全身疾患との関係もありとても大事。

 せっかくの口腔ケア、簡単で美味しい方が良いですよね?

 ぜひ、皆さんの生活習慣にロロスを!! 私たちは歯科医院さんと共に予防意識の広がりを願っています。

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持たざるリスクを感じて、、、(後篇)

 上昇相場を確認してから、ようやく買いに入るのが、日本の投資家の一般的な行動パターンである。 自分たちがどれほど出遅れているかについては、とんと関心がない。

 それどころか、自分たちがどんどん強気になって買いを入れることで、上昇相場が加速していることに酔った状態となる。

 そして、その上昇相場に一刻も早く乗ることしか考えない。 よくいう「持たざるリスクを感じて、買わざるを得ない」というやつだ。

 われわれ長期投資家からすると、きわめてありがたい「ヘボ投資家たちによる、尻上がりの強気買い」である。 なにしろ、相場をどんどん押し上げてくれるのだから。

 彼らからすると、「この上昇相場に乗らなければ、いつ投資するのだ」であり、「早く買わないと、出遅れてしまう」でしかない。 なんとも、ヘボな投資家たちである。

 それが、運用のプロとかを自認している機関投資家たちのほとんどが、昔から繰り返しているヘボ投資だから、苦笑せざるを得ない。

 ちょっと言い過ぎなんでは? 人々の年金などを慎重かつ懸命に運用しているプロたちに失礼なんでは?

 そのうちわかる、彼らがどれほどヘボかが。 どこかで、なにかの加減で上昇相場に水が差されると、たちまち彼らは右往左往するだけとなる。

 海外投資家は、パッと売る。 安値で買い仕込んできたから、どこで売っても大きな利益を確定できる。 すこしぐらい下げても、どんどん売ってくる。

 そんな海外勢の売りが集中すると、相場は大きく崩れる。 もうそうなると、日本の投資家は「2階にいて、梯子を外されたか」の様なパニック状態に陥る。

 彼らは株価上昇を確認してから買い始めたから、買いコストは高い。 相場が下げに転じるや、高値づかみした持ち株を大量に抱えて身動き取れなくなる。

 われわれ長期投資家? 相場が大きく下げたところで、もともと買いコストはずっと低いから、なにも慌てることもない。 むしろ、下げたところを買い増ししてもいい。

 あるいは、いつもいっているように、ドカーンと下げたら思いきり買っておき、上昇相場となったら薄く薄く売り上がっていく。 下げたら、またドカーンと買う。

 投資のパターンが、まったく違う。 どちらが、まともで合理的かは言わずもがなだろう。 ヘボといわれて悔しかったら、一度でもいいから暴落相場を買ってみろよだ。

 現在の上昇相場も、どこまで続くかは神のみぞ知るところ。 はっきりしているのは、海外の投資家たちの間で売って利益を確定しようとする気持ちが、どんどん高まっていくことだ。

 日本の機関投資が買い意欲を高めれば高めるほど、先行して買っていた海外勢の含み益は膨れ上がる一途となる。

 彼らの間では、そろそろ売っておこうかという判断に傾いたところで、なにもおかしくはない。 それが、まともな投資というものなんだから。

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持たざるリスクを感じて、、、(前編)

 日本株市場でよく耳にするのが、いつも海外投資家に美味しいところを持っていかれるといった嘆き節だ。

 嘆き節の発信源は決まって機関投資家で、それを取材してマスコミが大々的に取り上げる。 海外投資家に良いとこ取りされたといって。

 どちらも、笑ってしまう。 投資なんて安いところを買っておいて、高くなったら利益確定するだけのこと。

 その当たり前ができないのだから、日本の機関投資家がダラシナイだけのこと。 それを、海外に良いとこ取りされたと噴飯するマスコミもおかしい。

 昔からそうだが、株価全般が低迷していると、日本の投資家はああだこうだといって買おうとしない。 その間に、海外投資家はそれぞれの思惑とペースで日本株を拾っている。

 その状態は、株価の上昇トレンドが相当にはっきりするまで続く。 もう誰もが「この株価上昇は本物だ」と認めるころになって、ようやく「そろそろ買おうか」と重い腰を上げる。

 遅ればせながらも自分達の買い参入で、株価の上昇ピッチが上がってくるにつれて、日本の投資家はどんどん強気になっていく。

 もうそうなると、多くの投資家が大慌てとなって株買いに群がる。 そして、機関投資家はお決まりの、「持たざるリスクを感じる。 ここは買わざるを得ない」といって、日本株の投資ポジションを引き上げに入る。

 ちょうど、現在がそういった状況だろう。 猫も杓子も株高を騒いでいる。 これまた、笑えてくるよね。 多くの投資家の慌てぶりや、マスコミ報道の過熱ぶりを眺めると。

 この長期投資家日記をお読みの皆さんは、われわれと一緒に今回の上昇相場をはるか前から買っていた。 したがって、のんびりしたものだ。

 もちろん、この株価上昇で含み益は相当に膨れ上がっている。 長期投資とはこういうことだを実感しつつ、この株価上昇を満喫しているはず。

 この差は決定的である。 早い段階から買っていた長期投資家と、持たざるリスクを感じて大慌てで買い群がっている投資家とでは、天と地の差となっている。

 それだけでは終わらない。 この先、残酷な結果が待っている。 そこは、明日まとめて書こう。

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今の納得を追っかけてはダメよ

 長期投資を一言で表現すれば、「将来の納得に対して、いまの不納得で行動する」である。 一般的な投資で、その時々の人気を追いかけるのとは根本的に違う。

 将来の納得とは、「将来に向けて価値が高まっていくであろう」ものを、見つけ出すことだ。 すこしずつでも価値が高まっていってくれれば、投資収益も得られるはず。

 その時々で投資家の間で人気となるものは、あれこれと移り変わっていく。 そういった投資家人気はどうであれ、価値の高まっていっているものの価格は必ず上がっていく。

 長いめでみた価格の上昇を楽しみに、のんびりと待つのが長期投資というものである。 農作物が実っていくるのを待つのと同じように、ごくごく自然体で構える。

 そこへ、「いまの不納得で行動する」をかませてやると、投資収益は格段と大きくなる。 そこが、長期投資の醍醐味でもある。

 いまの不納得とは、誰もが投資する気になれないような時を指す。 たとえば、こんな暴落相場を買いに行ったら、売りを浴びせられて大損させられるだけだ。

 あるいは、こんな株価低迷時に買ったところで、いつ上がるか知れたものではない。 それよりも、他の投資対象に注力した方が賢い。

 さらには、今の流行から外れた時代遅れの事業をやっている企業なんて、買っても儲かりっこない。

 そう散々ぱら言われるような時が、いまの不納得である。 世の多くの投資家からすると、こんなところで買う気など起きない、むしろ売ってしまいたいと思える時だ。

 そこを買いに行けば、驚くほどの安値で買い仕込みができる。 暴落相場での大バーゲンセールはすぐ理解できようが、なかなか買えない。 しかし、投資妙味は大きい。

 また、だれも見向きもしないような企業の株式を、捨て値同然の価格で買い仕込むのも、これまた楽しいものがある。

 そういったところで、ひとり平然と買いに行けるのも、将来価値の高まりを期待できるからだ。 価値が高まっていくのだから、いずれ価格は上がる。 そう思えるからこそ、買えるわけだ。

 だから、「将来の納得に対して、いまの不納得で行動する」なのだ。 そこで大事になってくるのが、どういった企業に狙いを定めて投資するかである。

 ここに、企業リサーチの重要性が浮かび上がってくる。 そこが、長期投資の生命線となる。 地味でも構わない、じっくりと価値を高めていっていくれるであろう企業を発掘するのだ。

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長期投資家、がんばろうぜ

 昨日の延長線にもなるが、資本の論理や株主の横暴が目に余るとはいうものの、間接的にはわれわれ一般生活者もそれに関与している。

 安全確実にでせっせと預貯金の残高を高めたり、まじめに年金を積み立てていったりしているが、その運用において一部は投資ファンドやアクティビスト連中の資金源となっている。

 強欲な連中が株主権をかざして暴れれば暴れるほど、地味に頑張っている経済部分や一般生活者に、しわ寄せがくる。 

 連中の軍資金を、われわれは提供しているのだ。 なんとも奇妙な展開だが、それが経済活動の仕組みとなっているから、どうにもならない。

 唯一の対策は、われわれ一般生活者が自分のお金を意識して、まともな方向へ流すように心掛けることだ。

 具体的には、漫然と自分のお金を預貯金に向けるのではなく、どんどん長期投資にシフトさせること。

 自分のお金には、自分の意思や夢を乗せやり、こんな社会に住みたいなと思い描く方向で働いてもらうのだ。

 銀行などに資金が集まらなくなれば、その運用先として投資ファンドなどへ資金をまわすこともなくなっていく。

 さすがに年金は、自分の意思で止めるというわけにはいかない。 しかし、自分年金を積み立てていく部分は、すべて長期投資にしてしまえばいい。

 すくなくとも、自分のお金に働いてもらう先を自分で選べる場合は、片っ端から長期投資に切り替えていくのだ。

 そうしてやれば、現在の経済の仕組みで強欲に歪んでしまっている部分に流れ込む資金量は減っていく。

 一方、まともな長期投資に向かう資金量は、どんどん増えていく。 そういった資金が、企業の長期的な経営をしっかりと応援することになる。

 この流れが高まっていけば、現在の世界を牛耳っている強欲の論理を、長期投資の論理でもって叩き潰すことができる。

 資金量からみれば、われわれ一般生活者の方が圧倒的に有利である。 もともと機関投資家の資金も、個人が預けているのだ。

 一人ひとりの資金量は大したことなくとも、一般生活者の数は膨大で、それを集めたらとんでもない力を発揮できる。

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長期投資塾(その5)

 長期投資塾と、長期投資をざっくばらんに語る会が始まった。 塾には106名が、ざっくばらん会には37名が登録された。

 これから2~3か月で、長期投資塾の塾生は40名以下に絞り込まれるだろう。 逆に、ざっくばらん会のメンバーはどんどん増えていく。

 われわれの塾は、本物の長期投資家としての資質を見い出し、厳しく鍛え上げる方針を徹底する。 それが故に、ついてこれそうにない塾生には、どんどん退塾を勧告する。

 退塾勧告を受けた人たちには、ざっくばらんに語ろう会が待っている。 こちらは入塾願いを出したものの、塾生として認められなかった人たちのために、長期投資を学んでもらう場である。

 昨晩、ざっくばらん会をスタートさせたが、こちらも実は相当にレベルを高くしており、参加した人たちは大いに知的な刺激と勉強意欲を掻き立てられたはず。

 その証拠に、終わった後のワンコイン懇親会がやたらと盛り上がった。 先週やった長期投資塾の懇親会もそうだったが、9時半には終わる予定など無視もいいところとなった。

 ともあれ、想定していた線でのスタートが切れた。 塾の運営はオープンで、いつでも、いつからでも、幾度でも入塾願いを提出できる。

 入塾願いを提出した挑戦者には、こちらの判断で塾生として認めるか、ざっくばらん会で学んでもらうかを決定する。 ざっくばらん会の人も、悔しかったら幾度でも入塾願いを提出したらいい。

 長期投資塾とざっくばらん会の2段構えで、これから日本中の逸材をどれだけ集められるかが、われわれの挑戦である。

 私塾だから、われわれは好き勝手にレベルを上げていく。 運営するわれわれ自身が、誰よりも広く深く遠く学び考える。 それでもって、塾生に刺激と発奮材料を与え続ける。

 塾生は好きに学び、好きに卒業していって、社会のあちこちで大活躍してくれたら本望である。 日本の将来を先導する人材をどんどん輩出していくのだ。

 おそらく、どこにもない長期投資の学びの場となっていくだろう。

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長期投資塾がスタート

 いよいよ今日の18時半から、長期投資塾が始まる。 頼もしいことに、入塾願いが殺到して、そのうち102名が入塾となった。

 皆さん、すごく熱い思いを寄せてくれているので、先ずはわれわれの塾がどんなものかを体験してもらおうと102名に合格通知を出した。

 まあ、2~3か月もすれば、塾生の数は30名ちょっとに削ぎ落とされてしまっていることになろう。 それだけ厳しい運営をしていく。

 最近の日本で大きな問題となってきているのは、有意の人たちを厳しく鍛えていく環境がどんどん減っていっていることだ。

 とりわけ、自分の頭脳をトコトン酷使するような方向で、考える力を鍛えられる場が本当に少なくなっている。

 そのあたりを長期投資塾では徹底的に追及していってやる。 そういう以上は、われわれ塾長や副塾長が率先して、誰よりも学んでいかなければ話にならない。

 したがって塾の運営は、より高いレベルを求めてやまない場となっていき、脱落者がどんどん出てくることになる。

 しかしだ、よく考えてみれば判るが、そういった厳しい環境に挑戦したいという人たちが、日本中あちこちから次々と挑戦してくるようになるはず。

 われわれの長期投資塾は広く門戸を開放しているから、いつでもいくらでも有為な人材を受け入れていく。 それでもって、塾生を常に激しい競争へと追い込んでいくのだ。

 それが、われわれの塾のレベルをさらにさらに上げていく好循環となり、そこで鍛えられた多くの逸材を世に送り出すことができる。

 将来が見えないとか、閉塞感だとか、弱々しい言葉ばかりが氾濫している日本で、いま最も必要なのは自分で考えてどんどん前に進んでいける人間だろう。

 長期投資とは、もともとそういうことである。 現在をああだこうだ言っているのではなく、さっさと前へ前へと進んでいくことだ。

 それには、なにをどうしたら良いのか、自分の頭でひねり出す。 そして、覚悟をもって行動に移していくに限る。

 さあ、今日から面白いことになっていくぞ。

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ESG投資の意味、わかりますか?

 最近は、ESG 投資という言葉があちこちで飛び交っている。 今朝の日経新聞でも、世界の機関投資家運用の30%がESG投資を標榜しているとのこと。

 ESG とは、環境(Enovironment)や社会(Societty)そして企業統治(Governance)ということで、その分野に厳しい視線をもった投資を実践しますということだ。

 それは結構なことだと、単純に喜んではいけない。 われわれ本格派の長期投資家からすると、「そんなもの当たり前のこと。 なにを、今さら格好つけて標榜しなければならないのだ」の一言で終わってしまう。

 しばらく前の、SRI 投資も同じこと。 企業の社会的責任(Social responsibility)を問う投資をしましょうと謳って、世界中で10年ほど大騒ぎされたものだ。

 ESG 投資にしても、SRI 投資にしても、これまでの機関投資家運用が酷すぎた。 その反省が、そもそものきっかけである。

 とにかく運用成績を上げなければの圧力に追い回されて、どんな投資でも構わないで運用してきた。 その結果、企業の社会的責任などの青くさいこと言っていられるかで、突っ走ってきた。

 それが、あまりに行き過ぎたから、その反省として SRI 投資を標榜するようになった。 なにしろ、反社会的な企業でも利益を高めていれば良しで、積極的に投資対象としてきたのだから。

 今般の ESG も似たり寄ったりである。 株主つまり投資家の利益優先で、企業に短視野の経営を強いてきた結果、環境や社会への配慮も法順守も二の次となっている。

 それはマズイだろうということで、ESG を大々的に唱えるようになってきた。 それが、昨今の ESG 投資の大合唱である。

 もう、お判りだろう。 そういった反省そのものが、まともな投資運用なかんずく長期投資においては、そもそもあり得ないことなのだ。

 より良い社会をつくっていこう、その方向にお金をまわそうとするのが、投資本来の姿である。 社会や環境への配慮はもちろんのこと、より良い社会人としての規範を、より高い次元で追及していこうとする意志と意欲なかりせば、長期投資家の名折れである。

 いま世界を見回しても、どれほどの機関投資家が、それだけの見識を持っているだろうか? 大いに疑わしい。 

 現実に、ESG 投資を唱えたところで、一体どれほどそれを実践できようか。 大体からして、企業リサーチ体制を根本から立て直さなければ、本格的な長期投資なんてできっこない。

 はっきりいおう。 SRI もそうだったが、今回のESG も機関投資家の運用資金集めで、格好の営業トークとして猫も杓子もESG を前面に出しているだけのことだ。

 5年もしたら、もう誰もESG など言わなくなる。 10年したら、SRI も ESG も当たり前でしょうと言いきっている、本物の長期投資家だけが生き残っていることになろう。

  それほどまでに、世界の機関投資家の品格も見識も低下しているのだ。 われわれは、この現状を皆でぶち壊してやろうではないか。

 それが、明日からスタートする長期投資塾が掲げる目的の一つである。

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ずっと乗っかっているが勝ち

 最近というか、この2~3年ずっとそうだが、さわかみファンドの基準価額が高値を追うのをみて、解約売りがどんどん出てくる。

 ファンド解約は、もちろんお客様の自由。 お入用もあれば、高くなってきたから利益確定しておこうといった投資判断によるものもある。

 さわかみファンドはオープン投信だから、いつでも買えるし、いつでも売れる。 販売手数料もかからないし、売却時の手数料といったものもない。

 したがって、お客様にとってはきわめて自由度の高い、それでいて低コストの運用商品ということができる。

 そこへ運用成績が十分についてきているのだから、まさに文句なし。 日本における長期投資のパイオニアといわれる所以である。

 さて、今日のテーマは、そのさわかみファンドをどこで売るかだ。 お入用が生じたら、必要額を解約なさるのは、いつでもどうぞである。

 それ以外の解約についてはどうか? 

1) 年を取ったから、値動きのあるファンドは高値の間に売って現金化し、預貯金など安全圏に資産を移しておく?

 至極まっとうな考え方に聞こえるが、果たして預貯金が安全なのだろうか。 そうとも言えないから、ペイオフという制度でもって、1000万円までの預金を保証しているはず。

 一方、投信は信託財産として信託銀行が保管管理しているから、信託銀行が潰れても何の心配もいらない、最も安全な資産の置き場所である。  

2) いつまた下がるか知れないから、高値の間に一度売っておこう?

 運用商品だから、基準価額が上がったり下がったりは避けられない。 そこで問われるのが、過去の実績であり、その安定度である。

 さわかみファンドでは、18年強の運用で複利年率5.1%の成績を残している。(昨日現在) 日経平均株価やTOPIXに対しては、2倍を大きく上回る成績差をつけている。

 その実績からは、ずっと乗っかっている方が賢いと言えよう。 なぜなら、売って現金化したところで、その資金をどこへ持っていっても、さわかみファンドほどの成績は出ていないのだから。

3) 他にもっと運用成績が高いファンドもある?

 たしかに、いくつかはある。 ただ、どのくらいの期間の成績か、チェックするといい。 マスコミなどは、せいぜい3年とか5年間の成績でもってランキングをつけたがる。

 よしんば10年の成績でみたところで、そういった比較は長期の財産づくりの参考にはならない。 なぜなら、お客様は20年30年の財産づくりをしようとしているのだから。

 大事なのは、より長い期間より安定度高く、立派な成績を残しているかだ。 時の経過に耐え抜いてきたファンドほど、安心して財産づくりを託せるはず。

4) いまのうち高い間に売っておいて、下がったら買い戻せばいい?

 そう思うようにはいかないのが、投資運用の世界である。 だから、さわかみファンドでは銘柄選択に総力を注ぎ込み、大きく下げたらしっかり買っておく、ていねいな運用を心掛けているのだ。

 多くの投資家は下げたら買うというが、いざ下がってくると、もう怖くて買えない。 あるいは、もっと下がるのではないかと見守っている間に、相場が戻ってしまい地団駄踏むのがオチである。

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投資と博打、リターンの質が違う

 投資を博打の同類とみる人が多い。 だから、あんな危ないものには手を出すなという。 まじめに働いて、お金を貯めろとも。

 たしかに株式市場で儲かった損したとやっている人達をみるに、株式投資も博打と変わらないじゃないかといえなくもない。

 株式投資は知的バトルという面が強いが、投資家がどのような姿勢で市場に参加するか次第では、いくらでも博打同様になってしまう。

 デイトレーダーや機関投資家の先物市場でのディーリングをみるに、ひたすら価格変動を追い回しているだけ。 博打と50歩100歩である。

 そこから生まれるリターンは、マーケットで上手く立ち回ったとか、他の投資家を出し抜いて稼いだとか、お金の分捕り合いを制した結果にすぎない。

 そのマーケットでの価格変動だが、売りと買いの力勝負に、経済指標やら政治社会といった外部情報が乗っかってくる。

 そういった価格変動に対し、機関投資家などはいかにも理知的に行動しているかのようだが、しょせんはお金の分捕り合いをしているだけのこと。

 一方、われわれの長期投資では、社会に付加価値を生み出している企業を応援しようとして、株式市場に参加する。

 株価を追いかけて値ざやを抜こうとはしない。 ひたすら、この企業とこの企業は長期で応援しようとする。

 応援しようという以上は、みなが売りまくっている時こそ応援の価値がある。 だから、暴落相場だろうと逃げることなく敢然と買いを入れていく。

 もちろん、われわれの買い資金は売った人の手に移っていくだけで、その企業に向かうわけではない。 しかし、株主がわれわれ長期の応援団に取って代わる意義は大きい。

 その企業を断固応援するのだという強いメッセージを世の中に発信するとともに、その企業に対しても長期の応援団が新たに株主として加わったよという強い信頼を寄せられる。

 そういった長期投資家の行動は、経済の現場にリスク資金を供給する唯一の存在であり、経済の拡大再生産に不可欠のものである。

 経済環境が好転し、投資環境も改善してくると、株価は放っておいても上昇に転じる。 株価が大きく上昇し、ここでひと儲けしてやろうとする、にわか応援団が買い群がってくる。

 そうなってきたら、長期投資家は少しずつ売り上がっていく。 しばらくは、にわか応援団に任せようといって。 そこで、大きな投資リターンを手にするが、これはみんなに喜んでもらった上でのリターンである。

 先ずは、暴落時に断固たる買いを入れてやり、売り逃げたい人たちに現金を渡してあげられた。 次に、マーケット暴落時に敢えて「この企業とこの企業には、長期投資家がついているぞ」という強いメッセージを世の中に発信した。

 そして、株価を大きく戻してきたのを見て買い群がってきた人たちに、持ち株を売ってあげられた。 そう、誰にも文句は言われない堂々たる富の蓄積である。

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